2025년 자동차세 연납신청 및 할인 대리납부 방법

2025년 자동차 세금 연납납부 및 할인률 절약방법

2025년이 시작되면서 자동차를 보유한 분들에게는 또 다른 납부의 시기가 다가옵니다.

바로 자동차세입니다.

매년 두 번 납부해야 하는 자동차세를 조금 더 저렴하게 납부할 수 있는 방법이 있다는 사실, 알고 계셨나요? 자동차세 연납 제도를 활용하면, 세금을 미리 납부함으로써 최대 5%의 할인 혜택을 받을 수 있습니다.

하지만 많은 분들이 이 제도를 제대로 활용하지 못하고 있는 경우가 많습니다. 특히, 대리납부를 통해 본인 외에도 가족이나 지인이 자동차세를 대신 납부할 수 있다는 점에서 편리하고 유용한 방법입니다.

그럼 2025년 자동차세 연납 방법과 대리납부 절차를 비롯해 할인 혜택을 받는 방법까지 자세히 알아보겠습니다.

2025년 자동차세 연납신청 및 할인 대리납부 방법

우선 자동차를 보유하신 분들은 잘 알고 계시겠지만, 자동차세는 매년 2회(6월, 12월)에 걸쳐 납부하게 됩니다.

할인 방법	적용시기	할인율/혜택 내용
자동차세 연납	1월, 3월, 6월, 9월	1월 신청 시 최대 3% 할인 (실질 약 2.75% 할인)
신용카드 납부 혜택	1월 한정	KB국민카드: 7천 원 캐시백, 신한카드: 납부 금액의 0.1% 캐시백, 롯데카드: 50만 원 이상 납부 시 스타벅스 커피 쿠폰 제공
네이버페이 이벤트	1월 한정	10만 원 이상 납부 시 네이버페이 포인트 5,000원 지급
카카오페이 이벤트	1월 한정	이벤트 응모 후 결제 시 이마트 상품권 최대 1만 원 제공
현대카드 혜택	연중 상시	세금 납부 시 부분 무이자 할부 및 M포인트 사용 가능

그런데 이를 한 번에 연납하면, 상황에 따라서는 최대 5%의 할인 혜택을 받을 수 있습니다.

연납 구분	납부 기한	공제율 적용 월	계산식	실제 공제율
1월 연납	1월 16일 ~ 1월 31일	2월 1일 ~ 12월 31일	11개월분 X 공제율 5%	연세액의 약 4.57%
3월 연납	3월 16일 ~ 3월 31일	4월 1일 ~ 12월 31일	9개월분 X 공제율 5%	연세액의 약 3.75%
6월 연납	6월 16일 ~ 6월 30일	7월 1일 ~ 12월 31일	6개월분 X 공제율 5%	연세액의 약 2.52%
9월 연납	9월 16일 ~ 9월 30일	10월 1일 ~ 12월 31일	3개월분 X 공제율 5%	연세액의 약 1.26

2025년에는 자동차세를 배기량에 따라 계산하여 납부하게 되는데, cc당 200원이 붙습니다

배기량 (cc)	세액 (원)
1,000cc 이하	92,000원
1,000cc 초과 1,600cc 이하	138,000원
1,600cc 초과 2,000cc 이하	192,000원
2,000cc 초과 2,500cc 이하	246,000원
2,500cc 초과 3,000cc 이하	300,000원
3,000cc 초과 3,500cc 이하	354,000원
3,500cc 초과 4,000cc 이하	408,000원
4,000cc 초과 4,500cc 이하	462,000원
4,500cc 초과	516,000원 이상

또한, 차량의 연령(구매 시점 이후)에 따라 3년차부터 5%씩 감경되는데 예를 들어, 일반 자가용 승용차 기준 2,200cc 자동차의 경우, 2020년 등록 시 지방세를 포함하여 약 48만원 정도의 자동차세를 납부하게 됩니다.

차종	배기량 기준 (CC)	자동차세 (연간)
승용차	1,000cc 이하	92,000원
	1,000cc 초과 1,600cc 이하	138,000원
	1,600cc 초과 2,000cc 이하	192,000원
	2,000cc 초과 2,500cc 이하	246,000원
	2,500cc 초과 3,000cc 이하	300,000원
	3,000cc 초과 3,500cc 이하	354,000원
	3,500cc 초과 4,000cc 이하	408,000원
	4,000cc 초과 4,500cc 이하	462,000원
	4,500cc 초과	516,000원 이상
경차	1,000cc 이하	40,000원~50,000원
버스	-	290,000원~490,000원 (차량 용량에 따라 상이)
화물차	-	300,000원~600,000원 (차량 용량 및 총중량에 따라 상이)
승합차	-	200,000원~400,000원 (차량 용량에 따라 상이)
전기차	-	면세 또는 할인
하이브리드차	-	50% 할인

이를 일년에 두 차례 나눠서 납부하는 것이 일반적입니다.

1. 연간 기준 세액

차종	배기량	세액 (교육세 30% 포함)
승용, 비영업용	1,998cc	519,480원

 

2. 과세기준 (연간세액) - 승용차

배기량	비영업용	영업용
1,000cc 이하	80원/cc (104원)	18원/cc
1,600cc 이하	140원/cc (182원)	-
2,000cc 이하	200원/cc (260원)	19원/cc
2,500cc 이하	200원/cc	-
2,500cc 초과	24원/cc	-
전기차	100,000원 (13만원)	20,000원

3. 과세기준 (연간세액) - 승합자동차

분류	비영업	용영업용
소형일반버스	65,000원	25,000원
대형일반버스	115,000원	42,000원
소형전세버스	-	50,000원
대행전세버스	70,000원	-
고속버스	100,000원	-

4. 과세기준 (연간세액) - 화물자동차

적재량	비영업	용영업용
1,000kg 이하	28,500원	6,600원
2,000kg 이하	34,500원	9,600원
3,000kg 이하	48,000원	13,500원
4,000kg 이하	63,000원	18,000원
5,000kg 이하	79,500원	22,500원
8,000kg 이하	130,500원	36,000원
10,000kg 이하	157,500원	45,000원
10,000kg 초과	+3만원/10톤	+1만원/10톤

5. 과세기준 (연간세액) - 특수자동차

분류비	영업용	영업용
소형특수자동차	58,500원	13,500원
대형특수자동차	157,500원	36,000원

6. 과세기준 (연간세액) - 3륜이하 소형자동차

분류비	영업용	영업용
전체	18,000원	3,300원

7.차령에 따른 경감 (비영업용 일반 승용자동차)

차령	경감율
1년	-
2년	-
3년	5%
4년	10%
5년	15%
6년	20%
7년	25%
8년	30%
9년	35%
10년	40%
11년	45%
12년~	50%

• 차령 3년차부터 연세액을 매년 5%씩 경감되며, 최대 50%까지 경감 가능합니다.
• 전기차는 차령에 따른 경감이 적용되지 않습니다.

하지만 이를 연납하면 최대 4.57%를 절약할 수 있습니다. 이는 2024년도의 경우 5%의 할인율을 적용하여 계산한 결과입니다.

년도	상반기 (6월)	하반기 (12월)	합계	선납 시 (1월)
2025	259,740원	259,740원	519,480원	5% 공제 적용
2026	259,740원	259,740원	519,480원	5% 공제 적용
2027	246,750원 (-5%)	246,750원 (-5%)	493,500원	5% 공제 적용
2028	233,760원 (-10%)	233,760원 (-10%)	467,520원	5% 공제 적용

자동차세 연납 세율은 2022년까지는 10%였으나, 2023년에는 7%로 줄었고, 2024년에는 5%로 줄었는데요 2025년 이후에는 3%로 예정되어 있습니다.

자동차세 연납 신청은 1월, 3월, 6월, 9월에 할 수 있습니다. 각 월의 16일 이후부터 신청이 가능하며, 신청 기간은 해당 월의 말일까지입니다.

예를 들어 2025 1월 연납의 경우 1월 16일부터 31일까지 신청할 수 있습니다. 신청은 평일의 경우 오전 7시부터 밤 10시까지, 토요일은 7시부터 15시까지 가능합니다. 일요일 및 공휴일에는 연납 신청이 불가능합니다.

만약 연납을 한 후에 자동차를 팔 경우, 원래 내야 할 자동차세를 기준으로 일할 계산하여 환급받을 수 있습니다.

예를 들어, 2025년 1월에 자동차세를 연납했다가 7월 초에 차를 팔았다면, 1기분 자동차세만 내면 되므로 연납했던 자동차세의 약 절반을 환급받을 수 있습니다.

자동차세 연납 신청

자동차세 연납 신청은 위택스 앱이나 사이트에서 할 수 있습니다.

신청 정보 및 차량 정보를 기입한 후 검색을 하면, 자동차의 연식과 배기량 정보가 자동으로 표시됩니다. 이 때, 배기량 및 연식이 내 차량과 일치하는지 확인해야 합니다.

• 위택스 자동차세 연납 신청 시간
  • 평일: 오전 7시 ~ 저녁 10시
  • 토요일: 오전 7시 ~ 오후 3시
  • 공휴일(일요일 및 대체 공휴일 포함): 신청 불가
• 위택스 자동차세 연납 신청 경로
  • 상단 메뉴 [부가서비스] → [자동차세 연납 신청]

또한, 공동명의 차량의 경우 대표명의자만 신청이 가능하지만, 본인이 아니라도 신청할 수 있습니다.

자동차세 인터넷 납부 및 조회 할부 방법

이 경우 비회원으로 신청하면 됩니다. 또한, 타인 명의의 차량(부모님이나 자녀 등)도 비회원으로 연납 신청을 할 수 있습니다.

따라서, 인터넷이나 스마트폰이 익숙하지 않은 부모님 등을 위해 자녀가 대신 신청해주는 것이 좋습니다.

2025년 자동차세 납부는 여러 가지 할인 방법과 혜택을 통해 효율적으로 절세할 수 있는 기회입니다.

연납 제도를 활용하면 최대 5%의 할인을 받을 수 있으며, 신용카드나 카카오페이, 네이버페이와 같은 다양한 이벤트 혜택도 놓치지 않으면 더욱 경제적으로 납부할 수 있습니다. 또한, 자동차세 대리납부를 통해 가족이나 지인이 대신 납부할 수 있다는 점에서 편리함을 더할 수 있습니다.

자동차세 납부는 단순한 의무가 아니라, 어떻게 납부하느냐에 따라 절약할 수 있는 좋은 기회이기도 합니다.

매년 1월부터 시작되는 연납 신청 기간을 놓치지 말고, 다양한 할인 혜택을 적극 활용하여 2025년에는 자동차세를 똑똑하게 절세하는 한 해가 되기를 바랍니다.

FAQ 자주묻는질문

Q: 자동차세 대리납부는 어떻게 하나요?

A: 자동차세 대리납부는 본인이 아니라 다른 사람이 대신 납부하는 방법입니다. 위택스 웹사이트나 앱을 통해 타인 명의의 차량에 대해서도 납부할 수 있습니다. 대리납부를 원할 경우, 전자납부번호, 납세번호 등의 정보만 있으면 간편하게 납부할 수 있습니다.

Q: 대리납부가 가능한 경우는 어떤 경우인가요?

A: 대리납부는 주로 가족이나 친구가 대신 납부할 때 사용됩니다. 예를 들어, 부모님이나 자녀, 친척 등이 타인의 자동차세를 대신 납부할 수 있습니다. 단, 납부자 본인이 아닌 다른 사람도 위택스를 통해 대리로 신청할 수 있습니다.

Q: 타인의 자동차세를 납부하려면 어떤 정보가 필요하나요?

A: 타인의 자동차세를 대리 납부하려면 전자납부번호나 납세번호, 차량 정보 등이 필요합니다. 이 정보들을 정확하게 입력한 후 대리납부를 진행할 수 있습니다.

Q: 자동차세 대리납부 시, 수수료가 있나요?

A: 자동차세 대리납부는 별도의 수수료가 발생하지 않습니다. 그러나 대리납부를 하기 위해서는 납부자의 개인정보 및 차량 정보를 정확히 입력해야 하므로, 신중하게 확인해야 합니다.

Q: 대리납부 후, 납부 영수증은 어떻게 받나요?

A: 대리납부 후에는 위택스 웹사이트나 앱에서 납부 내역을 확인할 수 있으며, 영수증을 출력하거나 저장할 수 있습니다. 영수증은 납부 확인 용도로 사용될 수 있습니다.

Q: 대리납부 후, 환급은 어떻게 받을 수 있나요?

A: 만약 자동차를 팔거나 소유권을 이전하는 등의 이유로 자동차세 환급이 필요할 경우, 대리납부한 사람도 환급 절차를 진행할 수 있습니다. 환급은 납부한 세액에 대해 일할 계산되어 환급받을 수 있습니다.

Q: 대리납부를 통해 자동차세를 절약할 수 있나요?

A: 대리납부 자체로는 절세 효과가 없지만, 연납 제도를 이용해 자동차세를 미리 납부하면 할인 혜택을 받을 수 있습니다. 따라서 대리납부를 통해 연납을 신청하고 할인을 받을 수 있습니다.

Q: 자동차세 대리납부는 어떻게 신청하나요?

A: 위택스 사이트나 앱에서 대리납부를 선택하고, 차량번호 및 전자납부번호 등을 입력한 후 납부를 진행하면 됩니다. 대리납부는 본인 명의가 아니어도 가능하므로, 필요하면 타인 명의로도 쉽게 신청할 수 있습니다.

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